KI-gestützte Bilanzanalyse

KI-Bilanzanalyse — Kennzahlen, Plausibilität und Auffälligkeiten automatisch

Aus Bilanz und GuV mit Vorjahr rechnet die Software die Kennzahlen nach festen Formeln – Eigenkapitalquote, Liquiditätsgrade, Verschuldungsgrad, Working Capital, Margen. Die KI erläutert damit im Lagebericht die Vermögens-, Finanz- und Ertragslage; Beträge in ihren Texten werden gegen Bilanz und GuV abgeglichen. Einen Branchenvergleich mit Richtwerten gibt es nicht. Sie behalten die fachliche Würdigung.

In der Software: Jahresabschluss.io erstellt Bilanz, GuV, Anhang und Lagebericht nach HGB aus der Saldenliste und erzeugt die Einreichungsdatei für das Unternehmensregister.

Stand:

Erster Jahresabschluss gratis · ohne Zahlungsdaten · jederzeit kündbar

Was die KI in der Bilanzanalyse liefert

Kennzahlen, Vergleiche, Anomalien — strukturiert und nachvollziehbar.

Kennzahlen-Set automatisch

Eigenkapitalquote, Liquiditätsgrade, Verschuldungsgrad, Anlagendeckung, Umsatzrentabilität — nach festen Formeln aus den zugeordneten Posten gerechnet, jeweils neben dem Vorjahr.

Vorjahresvergleich

Jede Kennzahl steht neben dem Vorjahr – aus der Saldenliste oder dem importierten Vorjahresabschluss. Abweichungen werden sichtbar, ohne dass Sie Werte abtippen.

Auffälligkeiten erkennen

Hinweise bei negativem Eigenkapital, Verlust der Hälfte des Stammkapitals oder Fehlbeträgen; Beträge in den KI-Texten werden gegen Bilanz und GuV abgeglichen, Abweichungen erscheinen als Hinweis.

Lage-Einschätzung

Eine kurze, lesbare Zusammenfassung der Vermögens-, Finanz- und Ertragslage als Vorlage für den Lagebericht oder die Geschäftsleitung.

Wo KI-Bilanzanalyse besonders hilft

Drei Anwendungsfälle, die die meiste Zeit kosten — und am meisten Hebel haben.

Lagebericht-Vorbereitung

Die Kennzahlen-Auswertung speist direkt den Geschäftsverlauf-Abschnitt des Lageberichts nach § 289 HGB.

Wirtschaftsprüfung

Voranalyse als Risikoeinstieg vor der Pflichtprüfung nach § 316 HGB. Plausibilität, Trendanalyse, Identifikation prüfungsrelevanter Posten.

Bankgespräch und Reporting

Kennzahlen mit Formel und Vorjahr als Grundlage für das Gespräch mit Hausbank, Investor oder Aufsichtsrat; der Abschluss selbst steht als PDF bereit.

Datenschutz und DSGVO

Bilanzdaten sind sensibel — verdienen entsprechenden Schutz.

EU-Hosting

Dauerhafte Plattformdaten werden in europäischen Rechenzentren gespeichert. Erforderliche Inhalte können an vertraglich gebundene Modellanbieter übermittelt werden, bei möglichem Drittlandbezug mit geeigneten Garantien.

Kein KI-Training

Bilanzdaten und Kennzahlen werden ausschließlich für Ihre Analyse verwendet.

AVV verfügbar

Auftragsverarbeitungsvertrag nach Art. 28 DSGVO standardmäßig verfügbar.

Ihr nächster Schritt: Jahresabschluss

Kennzahlen aus dem eigenen Abschluss

Saldenliste hochladen, HGB-Konten zuordnen und Bilanz, GuV, Anhang sowie nötigen Lagebericht in einem geführten Ablauf erstellen. Registrierung kostenlos und ohne Zahlungsdaten. Der erste Jahresabschluss je Arbeitsbereich ist kostenlos.

Weiterführende Seiten

Jahresabschluss mit KI | KI-Kontierung | KI-Saldenliste auswerten | KI in der Wirtschaftsprüfung | Bilanzanalyse | Lagebericht mit KI

Bilanzanalyse mit KI: Software im Vergleich

Welche Software Bilanz und GuV mit KI auswertet – Kennzahlen gerechnet, Erläuterungen formuliert.

Häufige Fragen

Kurz und konkret zu Produkt, Ablauf und Einsatzbereich.

KI-Bilanzanalyse ist die automatische Auswertung von Bilanz und GuV mithilfe Künstlicher Intelligenz: Kennzahlen werden berechnet, im Mehrjahresvergleich eingeordnet, Auffälligkeiten erkannt und in einem strukturierten Bericht zusammengefasst. Sie erhalten eine Einschätzung der Vermögens-, Finanz- und Ertragslage, ohne jede Kennzahl manuell berechnen zu müssen.

Eigenkapitalquote, Liquiditätsgrade, Verschuldungsgrad, Anlagendeckungsgrad, Umsatzrentabilität, Eigenkapitalrendite, Working Capital, Cash-Conversion und weitere — abhängig von der verfügbaren Datentiefe (Bilanz, GuV, Anhang, Vorjahre, Branchenrichtwerte).

Die KI vergleicht Werte mit den Vorjahren, mit Branchenrichtwerten und mit der internen Konsistenz: Stimmen Bilanzsumme und GuV-Ergebnis? Sind ungewöhnliche Sprünge in einzelnen Positionen plausibel erklärbar? Werden Pflichtangaben korrekt aufgeschlüsselt? Auffälligkeiten werden mit kurzer Erläuterung markiert.

Ja. Eine KI-gestützte Voranalyse vor der Pflichtprüfung nach § 316 HGB liefert dem Prüfer eine erste Risikobewertung und Plausibilitätsprüfung. Sie ersetzt die fachliche Würdigung nicht, beschleunigt aber die analytische Prüfung erheblich.

Ja. Jede Kennzahl ist mit ihrer Berechnungsformel hinterlegt, jede Auffälligkeit mit ihrer Datenquelle. Sie können Berichte als PDF exportieren — geeignet für Geschäftsleitung, Aufsichtsrat oder Bank.

Ja. Dauerhafte Plattformdaten werden in europäischen Rechenzentren gespeichert. Erforderliche Inhalte können an vertraglich gebundene Modellanbieter übermittelt werden, bei möglichem Drittlandbezug mit geeigneten Garantien. Kundendaten werden nicht zum KI-Training verwendet; ein AVV nach Art. 28 DSGVO ist verfügbar.

Kennzahlen aus dem eigenen Abschluss

Registrieren Sie sich kostenlos und laden Sie Ihre Saldenliste hoch: Kennzahlen und Vorjahresvergleich entstehen aus dem Abschluss, die Erläuterung schreibt die KI im Lagebericht.